Propostas para melhorias na Gestão da Informação dos processos de contestação de fraudes bancárias pela Internet baseadas no "Projeto Tentáculos" da Polícia Federal

Abstract

Nos últimos anos, o \"Projeto Tentáculos\" da Polícia Federal trouxe um marco na melhoria da qualidade da informação sobre fraude bancária com vistas a combater crimes de fraudes bancárias pela internet. O ?Projeto Tentáculos?, termo de cooperação idealizado como um modelo para gestão da informação entre a Polícia Federal e a Caixa Econômica Federal possibilitou a centralização de informações referentes à fraudes bancárias eletrônicas em um banco de dados nacional, denominado Base Nacional de Fraudes Bancárias Eletrônicas (BNFBE), representando grande avanço no modelo investigativo. O sucesso do projeto resultou no estabelecimento de outros termos e acordos de cooperação com diversas instituições financeiras vinculadas à Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN). Entretanto, embora a ocorrência dessas parcerias tenha demonstrado melhoria nos resultados investigativos, ainda são verificados pela Polícia Federal problemas na qualidade na gestão das informações sobre fraude bancária, o que acarreta prejuízo, demora e dificuldade nos procedimentos investigativos. Nessa conjuntura, o problema que conduziu o desenvolvimento dessa pesquisa foi: Como melhorar a Gestão das Informações sobre fraudes bancárias inseridas na BNFBE? Diante disso, o objetivo primordial foi propor melhorias na Gestão das Informações sobre fraudes bancárias inseridas na BNFBE, descrevendo o estágio atual desse processo de comunicação e correlacionado com a proposta de um novo fluxo. A pesquisa é de natureza qualitativa e documental, do tipo descritiva e exploratória. Foram utilizados como instrumento de pesquisa, entrevistas em grupo focal com os Policiais Federais, especialistas em fraudes bancárias eletrônicas lotados no Estado do Ceará. A aplicação da Soft Systems Methodology (SSM), ao processo de comunicação das fraudes eletrônicas, comparando o fluxo de informação atual com o modelo sugerido pelo autor da pesquisa, apresentou-se como ferramenta de suporte para identificar e detalhar outros elementos para se construir um modelo geral aplicável de apoio decisional de maneira viável e possível. Dentre os resultados encontrados a partir das análises das entrevistas em grupo focal após aplicação do SSM, foi possível observar a necessidade de se sugerir melhorias no fluxo de informação para melhoria da gestão das informações inseridas na BNFBE e consequente maior efetividade no combate aos grupos criminosos que cometem fraudes bancárias.

Abstract: It deals with proposals for improvements in the Information Management of Internet banking fraud contestation processes based on the Federal Police's ?Tentáculos Project?. The ?Tentacles Project?, a cooperation term idealized as a model for information management between the Federal Police and Caixa Econômica Federal, made it possible to centralize information regarding electronic bank fraud in a national database, called the National Electronic Bank Fraud Base - BNFBE, represented a great advance in the investigative model. The project's success resulted in the establishment of other terms and training studies with institutions linked to FEBRABAN. However, although the occurrence of these partnerships has disappeared from the investigative results, problems are still being verified by the Federal Police in terms of quality in the management of information about bank fraud, which leads to losses, delays and difficulties in investigative procedures. In this context, the problem that led to the development of this research was: How to improve the Management of Information on bank frauds inserted in the BNFBE? Therefore, the main objective was to propose improvements in the Management of Information on bank frauds inserted in the BNFBE, describing the current stage of this communication process and correlated with a proposal for a new flow. The research is qualitative and documentary, descriptive and exploratory. They were used as a research instrument, classification in a focus group with the Federal Police, specialists in electronic banking frauds located in the State of Ceará. The application of Soft Systems Methodology (SSM), to the electronic fraud communication process, comparing the current information flow with the model suggested by the research author, presented as a support tool to identify and other elements to build a model general framework of decision support in a viable and possible way. Among the results found from the analysis of the interviews in a focus group after the application of the SSM, it was possible to observe the need to suggest improvements in the information flow to improve the management of information inserted in the BNFBE and consequent greater effectiveness in combating criminal groups. who commit bank fraud.