As consequências das mídias sociais no consumo e endividamento em diferentes ciclos de vida

Abstract

O presente estudo teve como objetivo principal analisar as consequências que as mídias sociais têm no consumo e no endividamento em indivíduos de diferentes ciclos de vida. É compreendido a relevância que as mídias sociais possuem na rotina diária das pessoas, utilizado tanto como uma forma de interação social quanto uma nova forma de consumo online. E visto que uma grande parcela da população brasileira possui algum grau de problemas no orçamento financeiro pessoal, percebe-se uma oportunidade da realização de um estudo fazendo uma correlação entre o consumo através da propaganda ofertada nas mídias sociais e como o indivíduo pode realizar uma potencial compra, mesmo possuindo algum nível de endividamento, e por fim como um conhecimento sobre a educação financeira pode influenciar ou não uma determinada compra. Por meio de um questionário aplicado de forma online via Google Meet, foram entrevistados 10 indivíduos de maneira aleatória, obteve-se um total de 37 respostas válidas que possibilitaram uma análise específica de pontos chave sobre o tema. Alguns resultados mostraram que quanto menor o nível de conhecimento sobre educação financeira, maior a tendência de o indivíduo obter algum tipo de endividamento, ainda mais quando se é incorporado a influência do e-commerce dentro do orçamento pessoal, onde o risco de sobreendividamento pode se tornar cada vez mais próximo dentro do planejamento financeiro.

The main objective of this study was to analyze the consequences that social media have on consumption and indebtedness in individuals from different life cycles. It is understood as the form of interaction that social media have in people's daily routine, used both as a form of social interaction and a new form of online consumption. And since a large portion of the Brazilian population has some degree of problems in their personal financial budget, there is an opportunity to carry out a study making a correlation between consumption through advertising offered on social media and how the individual can realize a potential purchase, even having some level of indebtedness, and as a knowledge of financial education may or may not lead to a purchase provided. Through a questionnaire requested online via Google Meet, 10 types were interviewed at random, obtaining a total of 37 valid responses that enabled a specific analysis of key points on the topic. Some results show that the lower the level of knowledge about financial education, the greater the tendency of the individual to obtain some type of indebtedness, even more so when the influence of e-commerce is incorporated into the personal budget, where the risk of over-indebtedness can become every closer within financial planning.